PGE ICD Grade de Master Relation Clients en Banque parcours Conseiller en Gestion Patrimoine

A propos de l’ICD

L’ICD est l’École de Commerce du Groupe IGS. Créée en 1980, elle compte aujourd’hui 8 000 diplômés exerçant dans les domaines du marketing opérationnel ou stratégique, de la négociation de haut niveau, des achats, ou encore du e-business ou du développement à l’international.

Le parcours de spécialisation « Conseiller en Gestion de Patrimoine » permet l’accès aux métiers commerciaux de la banque de réseau (agences bancaires), de la banque privée, de la banque en ligne ou des sociétés de gestion de patrimoine. Les plus grands réseaux bancaires forment leurs « conseillers clientèle patrimoniale » via l’alternance du diplôme de ICD au sein du CFA IGS. Chaque année près de 50 postes sont proposés sous contrat de professionnalisation, pour des réelles propositions d’embauche et perspectives d’évolution aux futurs diplômés bac + 5 du CFA IGS : LCL / Crédit Agricole Ile de France / Société Générale / BNP Paribas / Crédit du Nord / CIC / HSBC ….

Compétences visées

Expertise banque et gestion du patrimoine

• Comprendre et savoir prendre en compte l’environnement économique, juridique, fiscal et financier de la gestion du patrimoine
• Maîtriser les produits et services bancaires de gestion du patrimoine
• Être capable de construire et développer la relation client en contexte banque / gestion de patrimoine
• Répondre aux spécificités du comportement consommateur
• Intégrer les spécificités de la clientèle internationale

Management de l’entreprise

• Contribuer à la réflexion stratégique de l’entreprise
• Exercer son activité en mode projet
• Manager une Business Unit et animer une équipe
• Prendre en compte l’environnement international de l’entreprise

Management de la relation client et marketing

• Gérer et développer un portefeuille clients et négocier / vendre avec des enjeux forts
• Définir et mettre en œuvre une politique marketing et commerciale, développer et animer des réseaux commerciaux
• Gérer et analyser des données à l’aide de solutions CRM
• Construire et suivre des opérations de marketing opérationnel
• Piloter les projets commerciaux digitaux

Missions confiées en entreprise

• Réaliser le bilan patrimonial des particuliers et des professionnels
• Elaborer une stratégie patrimoniale globale
• Concilier les objectifs de l’entreprise et les attentes clients
• Mettre en place, coordonner et contrôler des processus, outils et moyens de fidélisation client

Programme de la formation

Environnement fiscal et juridique

• Fiscalité du particulier
• Droit bancaire
• Approche juridique et fiscale
• Droit des sociétés
• Financement de l’entreprise

 Environnement bancaire et financier

• Management du risque et gestion de la conformité
• Fondamentaux du particulier
• Le conseiller patrimonial et la gestion de la relation client
• Produits structures et épargne financière
• L’assurance vie
• Le particulier et la retraite : l’épargne retraite
• L’épargne collective et salariale
• Le particulier et la protection de sa famille : les assurances de personnes
• Le particulier et la protection de son patrimoine : les assurances de biens
• Le particulier et la défiscalisation immobilière
• Marché de l’art et valeurs refuges

Pilotage d’activité

• Analyse financière
• Management d’équipes

Analyse d’un crédit patrimonial

• Cas de synthèse
• Présentation d’un dossier de crédit à l’oral

Commercial et Marketing

• Marketing stratégique
• Marketing des services /marketing bancaire/stratégie de fidélisation
• Stratégie cross canal/omnical et transformation digitale
• Stratégies de négociation – clientèle patrimoniale

Soft Skills Development Program

• Améliorer sa communication professionnelle
• Améliorer sa capacité à travailler en équipe
• Gérer son temps et ses priorités

Langues et Culture

• LV1 anglais